Критерии отнесения субъектов к субъектам нелегальной деятельности

12 января 2017

Критерий	Значение (содержание)	Наиболее часто встречающиеся примеры
1. Виды услуг	Выдача займов (кредитов) населению	Выдача займов индивидуальными предпринимателями и организациями (микрофинансовыми организациями, микрокредитными компаниями, ломбардами), не включенными в реестр Банка России
	Привлечение займов у населения	Потребительские и кредитные потребительские кооперативы, не включенные в реестр Банка России
	Страхование	ОСАГО по тарифу ниже базового
	Операции с ценными бумагами	- Трейдбоксы по торговле опционами/векселями - Обучение работе на рынке ценных бумаг
	Услуги на рынке Форекс	- Образовательные центры, взимающие плату за обучение торговле на рынке Форекс - Работодатели, предлагающие работу на рынке Форекс
	Банковские услуги	Реклама, содержащая предложения о размещении вкладов, выпуске платежных карт
	Финансовые пирамиды	Привлечение средств населения по сетевому принципу (MLM бизнес), не предполагающее поставку товара
2. Отсутствие лицензии Банка России	Организация, оказывающая услуги, приведенные в пункте 1, не имеет (не имела) на момент оказания услуги) лицензии Банка России или не была включена в реестр Банка России